課程名稱： 《財(cái)富管理背景下銀行核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品營(yíng)銷實(shí)務(wù)》

主講：  黃長(zhǎng)胤老師  6-12課時(shí)

課程簡(jiǎn)介：

利率市場(chǎng)化不斷深化，大資管競(jìng)爭(zhēng)不斷升級(jí)，互聯(lián)網(wǎng)金融異軍突起，各類財(cái)富管理產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，多元化資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)層出不窮。以往的單一產(chǎn)品銷售，通過(guò)比拼價(jià)格、比拼關(guān)系，已經(jīng)是競(jìng)爭(zhēng)的紅海。財(cái)富管理產(chǎn)品服務(wù)逐漸向產(chǎn)品組合方案、資產(chǎn)配置和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)演進(jìn)。深入了解客戶需求、找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)一攬子金融產(chǎn)品，為客戶進(jìn)行個(gè)性化的資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的組合銷售是財(cái)富管理業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的方向。以資產(chǎn)管理為核心的財(cái)富管理產(chǎn)品服務(wù)作為撬動(dòng)零售業(yè)務(wù)和對(duì)公業(yè)務(wù)的杠桿，該業(yè)務(wù)對(duì)于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型、尋找更加穩(wěn)定的、高附加值的盈利增長(zhǎng)點(diǎn)，具有重要意義。

本課程圍繞財(cái)富管理業(yè)務(wù)的基本思路，由淺入深依次講解如下內(nèi)容：財(cái)富管理產(chǎn)品、產(chǎn)品服務(wù)方案、資產(chǎn)配置原理與操作、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等模塊。另外，結(jié)合當(dāng)下的時(shí)代特點(diǎn)，本課程還解析了互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)財(cái)富管理的挑戰(zhàn)及銀行的應(yīng)對(duì)策略。

課程對(duì)象：分支行分管零售業(yè)務(wù)行長(zhǎng)，零售部門總經(jīng)理，財(cái)富顧問(wèn)和客戶經(jīng)理，產(chǎn)品經(jīng)理

課程收益：

1.        適應(yīng)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展需要，梳理“以資產(chǎn)管理為核心的”財(cái)富管理產(chǎn)品線。

2.        夯實(shí)各類財(cái)富管理產(chǎn)品服務(wù)專業(yè)知識(shí)。

3.        學(xué)習(xí)財(cái)富管理產(chǎn)品組合和綜合服務(wù)方案。

4.        熟悉掌握客戶資產(chǎn)配置原理與實(shí)施方法。

5.        學(xué)習(xí)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)原理與實(shí)施方法。

課程大綱/要點(diǎn)：

一、產(chǎn)品解析與營(yíng)銷

二、財(cái)富管理與產(chǎn)品方案

三、客戶資產(chǎn)配置

四、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

授課老師：

黃長(zhǎng)胤

專家介紹：

會(huì)計(jì)學(xué)博士

現(xiàn)就職于上海某學(xué)院金融研究所，碩士生導(dǎo)師。上海交通大學(xué)博士，美國(guó)亞利桑那大學(xué)訪問(wèn)學(xué)者，被評(píng)為上海交通大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院“致遠(yuǎn)”優(yōu)秀教師。曾在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行工作，負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品研發(fā)和資產(chǎn)管理；具有財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)、基金公司、證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等兼職與研究經(jīng)歷。他的相關(guān)研究曾被美國(guó)證監(jiān)會(huì)（SEC）、世界銀行培訓(xùn)機(jī)構(gòu)作為內(nèi)部討論素材。

核心課程：

《銀行零售產(chǎn)品解析與營(yíng)銷》

《銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)》

《資產(chǎn)配置與財(cái)富管理》

《資產(chǎn)管理與全權(quán)委托業(yè)務(wù)》

《私人銀行產(chǎn)品原理與實(shí)踐》

《還原互聯(lián)網(wǎng)+：金融與大數(shù)據(jù)》

《互聯(lián)網(wǎng)金融》

《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的財(cái)富管理》

課程特色：

解讀金融產(chǎn)品，匹配客戶需求，設(shè)計(jì)產(chǎn)品組合方案，提供產(chǎn)品組合營(yíng)銷新思路。

描畫私人銀行產(chǎn)品地圖，精講資產(chǎn)配置與資產(chǎn)管理。

服務(wù)客戶：

四川、江蘇等地方財(cái)政局、國(guó)企高級(jí)財(cái)務(wù)主管班、高級(jí)會(huì)計(jì)師班、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、寧夏銀行等。

學(xué)員評(píng)價(jià)：

黃老師的課，視角獨(dú)特，既分析了各類產(chǎn)品的“前世今生”，又幫助我們精準(zhǔn)定位客戶需求，同時(shí)提供了金融產(chǎn)品組合營(yíng)銷的新思路，信息量大，深入淺出，淺顯易懂，實(shí)踐性強(qiáng)。