• 2022/7/13至2022/7/15 上海

【培訓(xùn)背景】
在工作中，作為財務(wù)人員尤其是財務(wù)分析人員，您有沒有遇到過這些情形：
公司最近銷售形勢一片大好，可是賬上資金卻越來越緊張，問題到底出在哪兒了？怎么才能讓銷售和其他部門也認(rèn)識到這樣的問題？
每月開經(jīng)營會議時，財務(wù)數(shù)據(jù)明明白白的擺在那兒，業(yè)務(wù)部門怎么就是不理解這些數(shù)據(jù)的意義呢？
月月做分析，來來去去都是那些數(shù)據(jù)，別說老板看煩了，連我自己也不知道分析是為了什么。
最怕老板拿著我的分析報告問為什么，問一個為什么我還能答得上來，連問三個為什么，我就焉兒了。
……
財務(wù)分析在企業(yè)經(jīng)營管理里的重要性不言而喻。完整有效的財務(wù)分析不僅為企業(yè)的所有者和管理者提供決策和管理的依據(jù)，而且能夠如實反映企業(yè)經(jīng)營的綜合收益和效率。的財務(wù)分析課程從財務(wù)分析核心思路出發(fā)，將數(shù)字背后的故事和它們所反映的經(jīng)營實質(zhì)娓娓道來，拓展財務(wù)人員的分析思路和深度，從而提供更有價值的分析報告。
怎樣整合、提煉大量的財務(wù)數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營的優(yōu)劣所在？怎樣通過財務(wù)分析發(fā)現(xiàn)風(fēng)險并防范風(fēng)險？怎樣通過財務(wù)分析為決策者提供更有效的參考依據(jù)或財務(wù)支持？怎樣將生硬的財務(wù)數(shù)據(jù)，清晰直觀地表達(dá)出來，讓使用者一目了然？怎樣運用財務(wù)信息了解您的客戶、供應(yīng)商和同行的經(jīng)營情況？不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，公司財務(wù)分析的重點有什么不同？
合理、高效的財務(wù)分析思路和方法，是企業(yè)提高管理和決策水平、防范運作風(fēng)險的重要途徑，必將使您的工作事半功倍。
【課程優(yōu)勢】
　　Ж　揭示對任何行業(yè)的任何企業(yè)都適用的財務(wù)分析核心
　　Ж　提供完整有效的財務(wù)分析體系和實用財務(wù)分析模板
　　Ж　解決財務(wù)人員和其他部門的溝通問題
課程收益
?【打破局限】擺脫數(shù)字和框架的束縛，從全新的角度審視和重整自身工作
?【掌握技能】掌握公司財務(wù)分析的有效方法和工具，發(fā)現(xiàn)企業(yè)運作中的優(yōu)劣所在
?【發(fā)揮效用】量化分析具體的財務(wù)數(shù)據(jù)，結(jié)合企業(yè)整體戰(zhàn)略，為企業(yè)管理決策提供有力的信息支持
?【管理風(fēng)險】找到企業(yè)運營的高風(fēng)險區(qū)域、掌握改善現(xiàn)狀和防范風(fēng)險的有效方法
?【提升效率】有效改善與其它部門的溝通，讓財務(wù)分析更高效

課程大綱

第一模塊：公司財務(wù)分析的目標(biāo)與核心思路
?如何保證公司基業(yè)長青？
-診斷和預(yù)警公司經(jīng)營問題
-及時并有效解決問題
?資源優(yōu)化配置：
-公司經(jīng)營中資金占用的合理分配
-公司經(jīng)營中資金來源的合理安排
?公司的利潤究竟來源于哪里
?公司財務(wù)分析的核心思路
-一個起點：市場（銷售額）
-三大方面的運作：花錢、占用錢、占用誰的錢
-兩大結(jié)果：風(fēng)險和回報的平衡
?案例分析：這兩個老板到底誰經(jīng)營的更好
?思考與討論：不同公司的壽命長短大猜想
第二模塊：有效控制企業(yè)資金效率及風(fēng)險——營運資本管理
?為什么要對營運資金進(jìn)行管理？對企業(yè)的價值何在？
?國際先進(jìn)的營運資本分析方法
?運用營運資本進(jìn)行財務(wù)報表的詳細(xì)分析
?營運資本分析的行業(yè)應(yīng)用
-傳統(tǒng)制造業(yè)的營運資金分析
-零售業(yè)的營運資金分析以及對其他行業(yè)的參考意義
?營運資本分析的業(yè)務(wù)應(yīng)用
-主營業(yè)務(wù)的營運資金分析
-非主營業(yè)務(wù)的營運資金分析
?營運資本分析的產(chǎn)品應(yīng)用：不同產(chǎn)品線的營運資金分析
?資金周轉(zhuǎn)危機(jī)
-為什么會發(fā)生資金周轉(zhuǎn)危機(jī)
-資金周轉(zhuǎn)危機(jī)的類型及如何應(yīng)對
?案例分析
-利用營運資金分析做好企業(yè)周轉(zhuǎn)資金的預(yù)算
-一家奄奄一息的企業(yè)，背后的黑手是誰
-莊吉集團(tuán)破產(chǎn)重組
-現(xiàn)金管理的最佳境界
第三模塊：有效提升管理效率、控制經(jīng)營風(fēng)險——財務(wù)比率分析
?財務(wù)比率分析的基本方法：比例分析法vs.比率分析法
?企業(yè)關(guān)鍵財務(wù)指標(biāo)的管理含義
?關(guān)鍵財務(wù)指標(biāo)解析
-運營效率指標(biāo)：應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率、
流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
-結(jié)構(gòu)類指標(biāo)：資產(chǎn)負(fù)債率
-盈利能力指標(biāo)：ROS、ROA、ROE
?如何提高利潤：
-少花錢，多賺錢！
-不同利潤層次的決策作用
?如何加速周轉(zhuǎn)：
-應(yīng)收賬款的管理-事前信用評估、事中對賬與賬齡分析、事后催收管理
-庫存的優(yōu)化：從價值鏈的角度，全面優(yōu)化
-庫存管理
-付款節(jié)奏的安排
-現(xiàn)金周期（CCC的全面優(yōu)化）
?如何優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)：適當(dāng)利用財務(wù)杠桿
?EVA：企業(yè)在創(chuàng)造財富還是在毀滅財富
?財務(wù)比率綜合分析與運用
-杜邦分解財務(wù)比率金字塔
-股東回報系統(tǒng)的六環(huán)節(jié)分解
-財務(wù)比率指標(biāo)自動分析表格
-財務(wù)報表綜合解讀：綜合運用財務(wù)指標(biāo)透視公司運作
?案例：企業(yè)究竟是否應(yīng)該貸款，貸多少合適
?案例：一家著名的房地產(chǎn)公司為什么會倒下
?情境模擬：向業(yè)務(wù)部門匯報公司經(jīng)營過程中存在的問題
第四模塊：現(xiàn)金流的風(fēng)險控制——現(xiàn)金流量表
?現(xiàn)金和利潤的權(quán)衡
?現(xiàn)金流量表的編制邏輯
-直接法的編制邏輯和意義
-間接法的編制邏輯和意義
?企業(yè)的三大現(xiàn)金活動分析
?從不同現(xiàn)金活動之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系看企業(yè)運作及風(fēng)險
?從現(xiàn)金流量表各種比例關(guān)系看企業(yè)運作及風(fēng)險
?現(xiàn)金流量表數(shù)據(jù)同資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表數(shù)據(jù)的結(jié)合分析
?案例討論：不同產(chǎn)品組合，不同現(xiàn)金流情況

課程主講

【教育及工作背景】畢業(yè)于美國Webser大學(xué)，工商管理碩士
陶老師在財務(wù)管理領(lǐng)域深耕多年，此前曾供職于全球第一大照明公司飛利浦照明和多家知名美資企業(yè)，其中包括擔(dān)任李爾（LEAR）合資公司財務(wù)總監(jiān)。
在飛利浦中國服務(wù)期間，全面涉足財務(wù)報表、分析、預(yù)算和內(nèi)控領(lǐng)域，在飛利浦被奉為“藍(lán)色圣經(jīng)”的嚴(yán)苛的企業(yè)財務(wù)管理制度的熏陶下，形成了嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)和對成本管理、報表體系、考核、內(nèi)控的深刻理解，其中所負(fù)責(zé)的供應(yīng)鏈管理業(yè)務(wù)，將對應(yīng)收、存貨的管理延伸到下游的經(jīng)銷商一端，有效的提升了資金、成本管理和市場計劃的效率，即便在今天仍具有借鑒意義。在世界知名汽車配件制造商李爾擔(dān)任財務(wù)總監(jiān)期間，因業(yè)績優(yōu)異被委以組建亞太區(qū)首個項目投資管理部門的重任，對財務(wù)管理的理念在各個環(huán)節(jié)的滲透與融合以及企業(yè)風(fēng)險管理能力的提升有突出貢獻(xiàn)。

【個人風(fēng)格】
陶老師的培訓(xùn)經(jīng)歷可以追溯到在李爾公司對項目人員的財務(wù)培訓(xùn)，多年來本著開放的心態(tài)，悉心梳理了課程體系和知識要點，把專業(yè)的理論知識與企業(yè)實踐融合，并在一次次的公開課和內(nèi)訓(xùn)中不斷吸收、豐富和完善，形成了深厚的經(jīng)驗積淀，其授課層次清晰、內(nèi)容充實、環(huán)環(huán)相扣、親和力強，學(xué)員反饋非常好。