高資產(chǎn)凈值人群

課程背景

中國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期，在投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險?投資股票是否合適時期?海外投資機會如何挖掘?低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?面對龐大家業(yè)，又該如何放置，實現(xiàn)“富過三代”的目標(biāo)?這一切都是放在中國私營企業(yè)家面前不可忽視的。
本課程，即從企業(yè)主、高凈值人士的財富傳承為核心，通過財富傳承的手段分析，切合最新的國內(nèi)經(jīng)濟形勢，讓學(xué)員能將課程內(nèi)容結(jié)合自身狀特點，實現(xiàn)高效把控自己的財富。實現(xiàn)財富合理保存?zhèn)鞒�、未來目�?biāo)達(dá)成的追求!

課程目標(biāo)

1、分析財富傳承的核心手段，并用案例說明不同手段的特色，讓學(xué)員能自我選擇合適的傳承方法；擴展傳承的范疇，讓學(xué)員能延伸家族傳承、精神傳承等操作方法，并為家族永續(xù)打下基礎(chǔ)；
2、學(xué)員能清楚認(rèn)識三大類財富管理工具的作用，同時能運用這些工具為自己作財富傳承操作；

課程大綱

第一講：財富傳承之傳承篇
一、風(fēng)險管理
1.人身風(fēng)險
2. 傳承風(fēng)險
3.稅務(wù)風(fēng)險
二、高凈值人士財富掠奪的十大風(fēng)險
1.財富下落不明
2.婚姻分割財富
3.債務(wù)連帶噩夢
4. 資產(chǎn)貶值風(fēng)險
5. 公私不分危機
6.法律變化影響
7.家人內(nèi)耗悲劇
8.傳承落空后果
9.遺產(chǎn)稅威脅
10. 敗家子危機
討論：高凈值人士常見風(fēng)險揭示與應(yīng)對

第二講：財富傳承的核心意義
一、財富傳承核心價值
二、傳承的是什么東西
1.家業(yè)傳承
2.財富傳承
3.精神傳承

第三講：保險傳承特點
一、保險規(guī)劃流程
二、保險傳承特點
1.明確性
2.避稅功能
3.避債功能
案例：保險傳承案例分享

第四講：信托傳承特征及操作
一、信托服務(wù)意義——從“墳?zāi)埂鄙斐龅氖终f起
二、信托服務(wù)模式——家族信托
三、 銀行金融服務(wù)四層次與家族信托服務(wù)差異
四、信托服務(wù)與信托產(chǎn)品區(qū)別
五、家族信托的操作價值
六、知名信托服務(wù)經(jīng)典案例
1.羅斯查爾德家族信托案例
2.邁克爾杰克遜家族信托案例
3.“肥肥”沈殿霞家族信托案例
4. 王菲家族信托案例
七、家族信托財富傳承價值
1. 財富傳承基本模式差異
2. 家族信托財富傳承優(yōu)勢
八、家族信托避稅避債解讀
1.家族信托遺產(chǎn)稅規(guī)避
2.家族信托規(guī)避債務(wù)原因
九、海外知名家族信托機構(gòu)
十、國內(nèi)家族信托現(xiàn)狀與發(fā)展
案例分享：國內(nèi)知名人士家族信托案例