銀行個金條線客戶經(jīng)理

課程背景

隨著國內(nèi)金融市場越來越開放，銀行中黃金類的投資渠道已經(jīng)拓展到了金幣、金條、紀(jì)念金章、賬戶金、黃金T+D、黃金基金等等，其用途也拓展到了短期投機、長期投資、資產(chǎn)保全、風(fēng)險規(guī)避、資產(chǎn)規(guī)劃等等，產(chǎn)品變化之多讓人難以一時摸清頭緒!老客戶過來詢問黃金，我都不知道怎么給建議，心里很沒有底!!新客戶最近對黃金躍躍欲試，我很擔(dān)心由于建議偏差或者客戶的操作失誤影響到我們之間的關(guān)系，很焦慮，面對如此波動起伏的黃金價格，我到底應(yīng)該如何給出最優(yōu)建議？如何才能給客戶帶來更好的服務(wù)體驗？又如何通過黃金這一品種與客戶建立起更加深入的客情關(guān)系？
國內(nèi)投資市場亦是風(fēng)起云涌，特別實在金融行業(yè)改革進入深水區(qū)后，傳統(tǒng)銀行面臨這更多的市場挑戰(zhàn)，股份制銀行、區(qū)域性銀行、在線銀行，產(chǎn)品方面亦是由于創(chuàng)新而層出不窮，房產(chǎn)、信托、基金、私募、保險等各個方面都有了巨大的變化；特別是多年以來，由于國內(nèi)證券市場不夠成熟完善，大勢多次大幅起落，導(dǎo)致眾多投資者蒙受巨大損失，我們銀行從業(yè)人員更是備受牽連，本來客戶關(guān)系用了好長時間建立，信任度也與日俱增，孰知這市場風(fēng)云變幻莫測，非常讓人頭疼，賬戶貴金屬虧損成了業(yè)內(nèi)常態(tài)，也是一塊頑疾，如何應(yīng)對？本次課程將從賬戶貴金屬的投資解析與實戰(zhàn)營銷視角為大家一一展開。

課程目標(biāo)

? 通過對黃金的角色與定位了解黃金的市場價值，掌握黃金價格長期走勢趨
? 通過對黃金市場技術(shù)面的分析，更準(zhǔn)確把握市場變動規(guī)律與時機
? 通過交易策略的計劃與安排針對不同投資者與不同行情進行布局
? 通過對客戶需求的分析，清晰潛在客戶的特征，用最有效的方式了解客戶
? 面對難點客戶，掌握一套異議處理方法，更好的推進銷售進程

課程大綱

第一講：深入虎穴——如何跟銀行客戶解讀黃金市場
一、黃金價值
1．黃金市場的三要素
1）生產(chǎn)
2）交易
3）需求
2．國際黃金市場：國際市場的劃分
3．國內(nèi)黃金市場
案例演示
4．市場發(fā)展?fàn)顩r，政策解讀
二、各種因素對黃金價格的影響方式，經(jīng)濟指標(biāo)的解讀
1．美元走勢
2．石油價格
3．本地利率
4．通貨膨脹
5．經(jīng)濟狀況
6．地緣政治
7．災(zāi)害危機
三、黃金市場的趨勢分析
1．趨勢的定義及分類
2．影響的因素
3．分析的方法
1）基本面分析，技術(shù)面分析
2）長期因素和短期因素分析
3）內(nèi)部因素和外部因素
4．如何看CFTC持倉報告
5．金價走勢的季節(jié)性特征
6．黃金供求關(guān)系分析
案例分析：黃金走勢圖
四、黃金長期趨勢上漲的五個因素
1. 隨著經(jīng)濟不斷發(fā)展社會財富不斷增加，黃金潛在購買力不斷增加
2. 全球貨幣信用體系的短期內(nèi)不可調(diào)和，導(dǎo)致必須有后備貨幣存在
3. 未來幾十年內(nèi)全球的金礦產(chǎn)量達到極限，供給缺乏導(dǎo)致價格上漲
4. 經(jīng)濟發(fā)展中不可避免的遇到周期波動，導(dǎo)致階段性黃金價格飆升
5. 全球化發(fā)展的進程當(dāng)中戰(zhàn)爭風(fēng)險存在，導(dǎo)致階段性黃金價格飆升
五、影響未來十年黃金價格走勢的關(guān)鍵因素
1. 來自實物屬性的因素
2. 來自金融屬性的因素
3. 來自避險屬性的因素
六、確認價格阻力支撐的“五線譜”
1．K線
1）K線識別
2）K線在技術(shù)分析中的應(yīng)用
3）K線在交易策略中的應(yīng)用
2．直線
3．通道線
4．布林線
5．黃金分割線
七、特別交易方式解析
1．做多與做空
2．杠桿交易
3．多空杠桿交易對實戰(zhàn)的影響

第二講：理念引領(lǐng)——投資理念引領(lǐng)與交易體系搭建
一、值得借鑒的三大投資理念
1．風(fēng)險與收益并存
2．長期投資的理念
3．分散投資的理念
二、致命的七大投資理念
1．要想賺錢必先預(yù)測
2．依賴權(quán)威言聽計從
3．可靠消息投機取巧
4．投資必分散或集中
5．要賺大錢必冒大險
6．交易系統(tǒng)奉為萬能
7．我肯定對或肯定錯
三、START通用類建議體系建立
? 交易信號
? 時間架構(gòu)
? 目標(biāo)設(shè)定
? 風(fēng)險管理
? 實戰(zhàn)檢驗
課堂作業(yè)：建立您的交易體系

第三講：有章有法——銀行客戶黃金營銷異議處理
一、異議可能出現(xiàn)的環(huán)節(jié)及情形
1．需求激發(fā)
? 沒有興趣
? 沒有需求
? 動機不夠
2．產(chǎn)品呈現(xiàn)
? 懂的很少
? 沒有做過
? 做的很差
3．成交過程
? 交易規(guī)則擔(dān)憂
? 交易過程擔(dān)憂
? 交易結(jié)果擔(dān)憂
4．交易建議
? 建議不夠權(quán)威
? 方向與其他人不一致
? 虧損了怎么辦
5．售后服務(wù)
? 交易執(zhí)行情況反饋
? 平臺交易執(zhí)行反饋
二、異議處理四步法
1．Listen —— 細心聆聽
2．Share —— 感同身受
3．rify —— 厘清異議
4．sent —— 解釋說明
5．ion —— 采取行動

第四講：基于客戶需求的資產(chǎn)配置實戰(zhàn)營銷技能——九步法
1. 他是誰
2. 干什么
3. 切入點
4. 創(chuàng)機會
5. 探需求
6. 引難點
7. 找差異
8. 尋共性
9. 達共識
案例分析及小組作業(yè)

課堂問答