銀行基層網(wǎng)點(diǎn)員工、新員工

課程背景

對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的員工來說，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，就必須加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)：一方面要掌握銀行的法律法規(guī)知識(shí)；另一方面要掌握銀行柜面業(yè)務(wù)基本知識(shí)以及內(nèi)控管理要求，這樣才能更好地適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為。從近幾年銀行系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十案九違規(guī)”，有章不循，違規(guī)操作，這均與員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，合規(guī)意識(shí)淡薄有關(guān)。本課程將從銀行的實(shí)際出發(fā)，解讀法律法規(guī)知識(shí)，圍繞柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程與內(nèi)控管理要求作為重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行闡述，旨在讓員工系統(tǒng)掌握柜面業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)，提升員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展。

課程目標(biāo)

通過學(xué)習(xí)，全面樹立員工的法律法規(guī)意識(shí)，掌握柜面業(yè)務(wù)的基本業(yè)務(wù)知識(shí)與內(nèi)控管理要求，在工作中能夠規(guī)范地辦理每一筆業(yè)務(wù)。

課程大綱

第一篇 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述
一、從一起銀行案件了解銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性
二、銀行風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)的特點(diǎn)
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴(kuò)散性
4.加速性
5.可控性
三、銀行風(fēng)險(xiǎn)種類
1.信用風(fēng)險(xiǎn)
2.操作風(fēng)險(xiǎn)
3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
6.法律風(fēng)險(xiǎn)
7.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
8.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
四、操作風(fēng)險(xiǎn)的涵義
五、操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
六、案例分析-----A銀行一員工操作失誤帶來的風(fēng)險(xiǎn)案例

第二篇會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)法律法規(guī)知識(shí)解讀
一、存款業(yè)務(wù)的法律規(guī)定
1.存款及其辦理原則
2.存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
3.儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例
4.現(xiàn)金管理暫行條例
5.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定
6.人民幣單位存款管理辦法
二、支付結(jié)算業(yè)務(wù)的法律規(guī)定
1.票據(jù)管理實(shí)施辦法
2.支付結(jié)算辦法
3.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法
三、其他最新規(guī)定
第三篇會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的基本業(yè)務(wù)知識(shí)
一、什么是借貸記賬法
二、什么是復(fù)式記賬法
三、銀行賬戶結(jié)構(gòu)種類
四、會(huì)計(jì)恒等式
五、賬戶余額計(jì)算公式
六、記賬規(guī)則
七、會(huì)計(jì)分錄的運(yùn)用
八、案例實(shí)操演練
第四篇個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)操作規(guī)程及內(nèi)控管理要求
一、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
1.個(gè)人結(jié)算賬戶的開戶規(guī)程
2.個(gè)人結(jié)算賬戶的開戶要求
(1)個(gè)人活期存款
(2)個(gè)人定期存款
(3)個(gè)人通知存款
3.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
4.現(xiàn)金整點(diǎn)要求
5.假幣收繳的操作規(guī)程
6.辦理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)控管理要求
7.銷戶環(huán)節(jié)應(yīng)注意的事項(xiàng)
8.案例分析-------儲(chǔ)戶存款被盜取法院判決A銀行承擔(dān)60%的責(zé)任
二、掛失業(yè)務(wù)
1.授權(quán)與審核
2. 口頭掛失/書面掛失/書面掛失解掛的操作規(guī)程
3.存折/銀行卡掛失應(yīng)注意的事項(xiàng)
4.案例分析---------銀行辦理掛失業(yè)務(wù)存在違法行為被判承擔(dān)責(zé)任的案例
三、現(xiàn)金長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)
1.長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式
2.長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法
3.長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
四、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)
1. 抹賬業(yè)務(wù)與沖賬業(yè)務(wù)的適用范圍
2.對(duì)于當(dāng)日錯(cuò)賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
3.對(duì)于隔日錯(cuò)賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
4. 抹賬與沖賬業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施
5.案例分析-----銀行辦理抹帳業(yè)務(wù)存在違法行為被判承擔(dān)責(zé)任的案例
第五篇對(duì)公存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程及內(nèi)控管理要求
一、對(duì)公存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
二、開立基本存款賬戶應(yīng)提交的資料
三、對(duì)公賬戶使用的范圍
1.基本存款賬戶
2.一般存款賬戶
3.專用存款賬戶
4.臨時(shí)存款賬戶
四、單位印鑒卡的管理
五、銀企對(duì)賬管理
1.賬務(wù)核對(duì)內(nèi)容
2.賬務(wù)核對(duì)原則
3.賬務(wù)核對(duì)應(yīng)注意的事項(xiàng)
六、對(duì)公存款開戶/業(yè)務(wù)辦理/銷戶環(huán)節(jié)的內(nèi)控管理要求
七、案例分析---------- W支行員工霍某挪用客戶資金案
第六篇重要空白憑證的管理
一、重要空白憑證的范圍
二、重要空白憑證的領(lǐng)用
三、重要空白憑證的使用
四、重要空白憑證的調(diào)劑
五、重要空白憑證的保管
六、重要空白憑證的銷毀
第七篇尾箱的管理
一、什么是邏輯尾箱
二、什么是物理尾箱
三、尾箱的限額管理要求
四、定期檢查尾箱的管理要求
五、日終對(duì)尾箱交叉核對(duì)的內(nèi)控管理要求
六、尾箱應(yīng)遵循”五同”管理規(guī)定
七、案例分析-----------K銀行員工官某挪用客戶資金案
第八篇支付結(jié)算業(yè)務(wù)
一、什么是支付結(jié)算業(yè)務(wù)
二、支付結(jié)算的方式
三、支票/本票/匯票業(yè)務(wù)
四、支票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
五、支票的種類
六、對(duì)企業(yè)開具空頭支票的處罰措施
七、銀行匯票與銀行承兌匯票的區(qū)別
八、對(duì)票據(jù)的審核要求
思考與討論：合規(guī)如何從我做起