銀行客戶經(jīng)理及其他相關(guān)人員

課程背景

未來，強監(jiān)管仍是主題。過去的一年，銀保監(jiān)會對銀行業(yè)開出了近3800張罰單，罰沒金額累計超過20億元，具體到銀行而言，從國有大行、股份行，再到城商行和農(nóng)商行，無一不被處罰，統(tǒng)計顯示，截至2018年年末，已有50多名中高層管理人員被終身禁業(yè)，而對銀行違規(guī)行為負主要責任的被處罰員工更不在少數(shù)，從這些巨額罰單中可以看到，金融監(jiān)管部門嚴懲行業(yè)亂象、嚴控金融風險的決心。
俗話說：千里之堤，潰于蟻穴，從銀監(jiān)會曝光的案件來看，大都是銀行從業(yè)人員理想信念喪失，職業(yè)道德不保，從吃企業(yè)一頓飯或收受客戶一點小恩費開始慢慢滑向深淵，以致不能自拔甚至走向犯罪，嚴重損害了銀行的聲譽及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長鳴，防范于未然。本課程結(jié)合銀行的實際，一方面加強對員工職業(yè)道德教育，提升員工的思想境界，幫助其樹立正確的人生觀、道德觀、價值觀，提高全體員工廉潔自律的自覺性，在銀行內(nèi)部形成一種“講廉潔、拒腐蝕、守法紀、比貢獻”的風氣；另一方面加強對員工職業(yè)行為的規(guī)范，一切按規(guī)章制度辦事，講紀律，重合規(guī)，激發(fā)員工的工作熱情和無私奉獻精神，使員工愛崗敬業(yè)，勤勉盡職，維護銀行良好的社會形象。

課程目標

提升員工的職業(yè)操守及職業(yè)道德標準，全面樹立員工的合規(guī)意識，有效防范道德風險與合規(guī)風險。提高員工的工作責任心,增強防范風險的能力。

課程大綱

第一篇無規(guī)矩不成方圓
一、合規(guī)的內(nèi)涵
二、合規(guī)的目的
三、合規(guī)的內(nèi)容
1.主動合規(guī)
2.人人合規(guī)
3.合規(guī)創(chuàng)造價值
4.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，應從商業(yè)銀行高層做起。
四、為什么銀行要恪守誠信，合規(guī)為本
五、為什么員工會有違規(guī)行為發(fā)生
六、監(jiān)管對合規(guī)的要求
1.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》
2.《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》
七、如何正確處理風險與收益的關(guān)系

第二篇 合規(guī)管理及案件風險防控
一、信貸業(yè)務面臨的主要風險
1.信用風險
2.操作風險
3.市場風險
4.流動性風險
5.合規(guī)風險
6.法律風險
7.戰(zhàn)略風險
8.聲譽風險
二、信貸業(yè)務風險防范的關(guān)鍵環(huán)節(jié)
1.貸前調(diào)查
2.貸中審查
3.貸后檢查
三、案例分析
----------------- A銀行小微企業(yè)貸款被騙案引發(fā)的思考
------------------B銀行違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款引發(fā)的思考
------------------C銀行被企業(yè)騙取貸款案引發(fā)的思考
四、問題與思考：信貸風險防范對策

第三篇：培養(yǎng)員工良好的職業(yè)道德
一、培養(yǎng)員工的職業(yè)道德是合規(guī)文化的內(nèi)在要求
二、人人合規(guī)是培養(yǎng)合規(guī)團隊的前提
三、職業(yè)道德素養(yǎng)提升是人人合規(guī)的核心
四、職業(yè)道德的內(nèi)涵
1. 愛崗敬業(yè)，忠于職守
2. 守法合規(guī)，依法辦事
3. 勤勉盡職，專業(yè)勝任
4. 廉潔奉公，不謀私利
5. 保守秘密、誠實守信
6. 公平競爭，抵制違規(guī)
五、員工職業(yè)道德風險的主要表現(xiàn)形式
1. 服務變質(zhì)
2. 隱瞞歪曲，弄虛作假
3. 泄漏銀行商業(yè)秘密和客戶信息
4. 鉆制度的空子違規(guī)操作
5. 違法犯罪
六、視頻案例分析——某銀行員工交友不慎，被不法人員利用墮入法網(wǎng)
七、算一算違法違規(guī)所付出的高額成本
1. 經(jīng)濟賬
2. 親情賬
3. 自由賬
4. 名聲賬
5. 事業(yè)賬
6. 健康賬

第四篇：培養(yǎng)員工良好的職業(yè)行為
一、積極主動
1. 不要只做上司交代的事情
2. 工作沒有分內(nèi)分外之分
二、愛崗敬業(yè)
1. 把簡單的工作做得最好
2. 做好崗位事,注重細節(jié)
三、執(zhí)行到位，不找借口
1. 一次性把事情做到位
2. 杜絕害死人的”差不多哲學”
3. 借口是工作中最大的惡習
四、問題與思考：在工作中如何做到知行合一