會計人員、客戶經(jīng)理、柜面人員、反洗錢崗位人員及其他相關(guān)人員等

課程背景

隨著走私、毒品、貪污賄賂、恐怖主義等犯罪的猖獗，非法洗錢行為大量存在，我國因“洗錢”帶來的挑戰(zhàn)日益嚴(yán)峻，其中銀行業(yè)需要承擔(dān)的責(zé)任重大，由于對洗錢行為 的預(yù)防與監(jiān)控措施還不夠完善，導(dǎo)致不能及時發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了對洗錢犯罪進(jìn)行追查、打擊及追繳的行動，提高全民反洗錢意識與知識技能水平，尤其是銀行業(yè)的反洗錢水平變得越發(fā)緊要，本課程將從政策、法律、操作層面來強化學(xué)員的反洗錢意識以及如何監(jiān)測洗錢，從而加強銀行從業(yè)人員的反洗錢意識，減少金融機構(gòu)被洗錢分子利用，不慎卷入洗錢犯罪的金融風(fēng)險和法律風(fēng)險。

課程目標(biāo)

1. 快速提高銀行工作人員的反洗錢意和知識技能水平；
2. 讓學(xué)員深入學(xué)習(xí)和領(lǐng)會235號文件要領(lǐng)
3. 全方面理解“了解你的客戶”這一原則的具體內(nèi)核；
4. 客戶身份資料及交易記錄保存制度，及大額交易與可疑交易報告制度

課程大綱

銀行反洗錢與相關(guān)文件解讀

課程背景：
隨著走私、毒品、貪污賄賂、恐怖主義等犯罪的猖獗，非法洗錢行為大量存在，我國因“洗錢”帶來的挑戰(zhàn)日益嚴(yán)峻，其中銀行業(yè)需要承擔(dān)的責(zé)任重大，由于對洗錢行為 的預(yù)防與監(jiān)控措施還不夠完善，導(dǎo)致不能及時發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了對洗錢犯罪進(jìn)行追查、打擊及追繳的行動，提高全民反洗錢意識與知識技能水平，尤其是銀行業(yè)的反洗錢水平變得越發(fā)緊要，本課程將從政策、法律、操作層面來強化學(xué)員的反洗錢意識以及如何監(jiān)測洗錢，從而加強銀行從業(yè)人員的反洗錢意識，減少金融機構(gòu)被洗錢分子利用，不慎卷入洗錢犯罪的金融風(fēng)險和法律風(fēng)險。

課程目標(biāo)：
1. 快速提高銀行工作人員的反洗錢意和知識技能水平；
2. 讓學(xué)員深入學(xué)習(xí)和領(lǐng)會235號文件要領(lǐng)
3. 全方面理解“了解你的客戶”這一原則的具體內(nèi)核；
4. 客戶身份資料及交易記錄保存制度，及大額交易與可疑交易報告制度；

課程時間：6小時/期
授課對象：會計人員、客戶經(jīng)理、柜面人員、反洗錢崗位人員及其他相關(guān)人員等
授課方式：強調(diào)互動，理論結(jié)合實踐，突出重點和難點。

課程大綱：
第一講：洗錢與反洗錢概述
1、由一個案例來反觀洗錢的過程與危害，理解反洗錢的重要性
2、洗錢與反洗錢的概念與特征
3、洗錢的三個基本過程
4、洗錢常見的的幾種方式
5、銀行業(yè)反洗錢的概念及意義

第二講：銀行業(yè)反洗錢的具體要求
1、銀行業(yè)反洗錢的義務(wù)
2、金融機構(gòu)開展反洗錢工作的重要作用
3、代理關(guān)系客戶身份證識別
4、了解你的客戶
1、客戶身份背景了解
2、客戶職業(yè)或經(jīng)營背景了解
3、交易目的與性質(zhì)了解
4、資金來源
5、大額交易和可疑交易報告制度
1、十八類報告標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)規(guī)定解析
2、可疑報告撰寫基本要求
3、企業(yè)（單位）客戶的監(jiān)測與識別

第三講：235號文件非自然人銀行身份識別
案例分析：一銀行成功識別一非自然人客戶異常交易案
1、制度出臺的國際背景與主要意義
2、需要獲取識別客戶種類
3、境內(nèi)和境外公司在身份識別方面的主要區(qū)別
4、收益所有人的定義與穿透
5、對非自然人客戶進(jìn)行身份識別時應(yīng)當(dāng)?shù)怯浺��?br /> 6、識別過程流程化中的幾個核心環(huán)節(jié)
7、如何了解非自然人的控股比例或表決權(quán)

第四講：《關(guān)于加強開戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117號文）
案例分析：一銀行成功堵截非法買賣銀行帳戶的犯罪團(tuán)伙案
1、制度出臺背景與主要意義
2、了解客戶是人民銀行實名開戶的重要內(nèi)核
3、虛假開戶人員的通常特征及表現(xiàn)形式
4、當(dāng)有那些情況，銀行可以拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

第五講：法律與法規(guī)
1、反洗錢的“一法四令”
2、保守反洗錢工作秘密
3、金融機構(gòu)有違法行為的處罰條例
4、洗錢罪名的刑法

第六講：總結(jié)與回顧