培訓(xùn)內(nèi)容:
課程收益:
根據(jù)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財(cái)規(guī)劃方案，通過(guò)對(duì)客戶各項(xiàng)資產(chǎn)的配置幫助客戶達(dá)到財(cái)務(wù)安全與自由。
1. 根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃。
2. 掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；
3. 分析客戶保險(xiǎn)需求，并針對(duì)需求制定相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃方案；
4. 掌握我國(guó)的稅收制度，并可以根據(jù)客戶的基本資料作稅收籌劃；
5. 根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；
6. 根據(jù)客戶財(cái)產(chǎn)分配的原則與目標(biāo)，制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案。
課程大綱:
理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)
理財(cái)規(guī)劃師的工作流程和工作要求
宏觀經(jīng)濟(jì)分析
金融基礎(chǔ)
財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)
理財(cái)計(jì)算與理財(cái)計(jì)算器操作
理財(cái)規(guī)劃法律
稅收基礎(chǔ)
現(xiàn)金規(guī)劃
消費(fèi)支出規(guī)劃 教育規(guī)劃
投資規(guī)劃
風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
投資規(guī)劃
風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
稅務(wù)籌劃
綜合理財(cái)規(guī)劃
考前答疑
考前答疑
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