培訓(xùn)內(nèi)容:
課程大綱:
課程目標(biāo) 課程系統(tǒng)性、全面地闡述了國(guó)際主流商業(yè)銀行貸款技巧與風(fēng)險(xiǎn)分析的方法，以及如何真正把握
企業(yè)的還款能力 —— 企業(yè)現(xiàn)金流的科學(xué)理念。本課程還結(jié)合了中國(guó)本土的貸款風(fēng)險(xiǎn)實(shí)踐和案例，使學(xué)員在輕松自然地狀態(tài)下，了解貸款技巧和風(fēng)險(xiǎn)的控制
課程大綱
第一單元
貸款風(fēng)險(xiǎn)：為什么說(shuō)銀行現(xiàn)在做得還很不夠
1：課程學(xué)習(xí)目標(biāo)
2：為什么銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)
第二單元
理解借款企業(yè)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)換周期。
1：營(yíng)運(yùn)周期
2：資本投資周期
第三單元
如何做借款企業(yè)的產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析。
1：產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析的理論框架
2：產(chǎn)業(yè)的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析
3：產(chǎn)業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析
4：產(chǎn)業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析
5：產(chǎn)業(yè)的信貸資產(chǎn)分析
第四單元
如何做好借款企業(yè)的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析。
1：企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力
2：企業(yè)的產(chǎn)業(yè)地位和發(fā)展目標(biāo)
3：企業(yè)的管理層分析
4：企業(yè)的產(chǎn)品和市場(chǎng)
5：企業(yè)的產(chǎn)、供、銷(xiāo)基本情況分析
第五單元
財(cái)務(wù)報(bào)表分析。
1：財(cái)務(wù)報(bào)表提供什么信息
2：財(cái)務(wù)報(bào)表的結(jié)構(gòu)和報(bào)表間的關(guān)聯(lián)性
3：財(cái)務(wù)報(bào)表的解讀 — 透過(guò)數(shù)字看本質(zhì)
4：案例分析
第六單元
現(xiàn)金流分析。
1：如何理解現(xiàn)金流量表
2：如何從現(xiàn)金流量表來(lái)把握借款企業(yè)的真實(shí)還款能力
3：案例分析：XXXX企業(yè)具備還款能力嗎
第七單元
貸款的構(gòu)建。
1：選擇正確的貸款品種
2：匹配正確的貸款期限
3：在貸款合同中設(shè)置正確的保障條款
4：如何正確地理解貸款保障（抵押、擔(dān)保和保證）的作用
八：課程總結(jié)。
4：案例分析
1.1.2. 《信貸人員的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)知識(shí)》
授課老師 楊偉光老師 授課時(shí)間 二天（12小時(shí)）
適用人群 適用各經(jīng)驗(yàn)跨度的銀行信貸人員, 特別是沒(méi)有會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)教育背景的銀行信貸人員。
課程目標(biāo) 該課程系統(tǒng)性、全面地闡述了解讀和判別企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的方法和技巧，對(duì)提升銀行信貸人員的財(cái)務(wù)報(bào)表研讀能力、包括判斷報(bào)表的真假具有極大的幫助作用。
課程大綱
第一單元
財(cái)務(wù)報(bào)告
1：財(cái)務(wù)報(bào)告 — 企業(yè)提供給外部報(bào)表使用人的一種標(biāo)準(zhǔn)信息格式
2：財(cái)務(wù)報(bào)表的基本表式和要求
3：財(cái)務(wù)報(bào)表的鑒證
第二單元
權(quán)責(zé)發(fā)生制財(cái)務(wù)報(bào)表
1：收付實(shí)現(xiàn)制和權(quán)責(zé)發(fā)生制 — 企業(yè)會(huì)計(jì)方法的演進(jìn)
2：收入和費(fèi)用的確認(rèn) — 企業(yè)是如何作假的
3：權(quán)責(zé)發(fā)生制發(fā)表中企業(yè)的業(yè)務(wù)交易是如何錄入的
4：現(xiàn)金流量表的概念和結(jié)構(gòu)
第三單元
企業(yè)營(yíng)運(yùn)周期的會(huì)計(jì)方法
1：收入和費(fèi)用
2：應(yīng)收賬款的會(huì)計(jì)
3：存貨的會(huì)計(jì)
4：案例分析
第四單元
企業(yè)資本投資周期的會(huì)計(jì)方法
1：長(zhǎng)期資產(chǎn)的會(huì)計(jì)方法
2：折舊 — 一種重要的費(fèi)用配比方法
3：投資、商譽(yù)、和其他無(wú)形資產(chǎn)的會(huì)計(jì)方法
第五單元
負(fù)債和所有者權(quán)益的會(huì)計(jì)方法
1：負(fù)債的會(huì)計(jì)方法
2：所有者權(quán)益的會(huì)計(jì)方法
3：稅務(wù)的會(huì)計(jì)方法
第六單元
總結(jié)性案例
第七單元
七：課程總結(jié)
David Yang 楊老師
1.1.3. INDUSTRY EXPERIENCE
課酬： 9000元/天
1.1.4. 行業(yè)經(jīng)驗(yàn)
楊先生是一位有著豐富銀行業(yè)背景的培訓(xùn)講師。
在其十幾多年的銀行職業(yè)生涯中，曾先后在多家銀行不同部門(mén)擔(dān)任過(guò)中高級(jí)職位，包括在日本興業(yè)銀行（現(xiàn)日本瑞穗實(shí)業(yè)銀行）中擔(dān)任過(guò)歐美業(yè)務(wù)部總經(jīng)理；以及在匯豐銀行擔(dān)任企業(yè)銀行部高級(jí)副總裁，全球客戶(hù)經(jīng)理。
楊先生于2008年起，加入了一家國(guó)際知名金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，成為其中國(guó)首席培訓(xùn)師，現(xiàn)轉(zhuǎn)職為自由培訓(xùn)師。主要擅長(zhǎng)為中資和外資銀行的企業(yè)金融部和信貸部提供貸款技巧系列課程的培訓(xùn)，該系列課程具有國(guó)際水準(zhǔn)，在國(guó)際各大主流銀行有很高的知名度。課程對(duì)貸款技巧和風(fēng)險(xiǎn)的闡釋極為系統(tǒng)、邏輯、并重點(diǎn)關(guān)注借款企業(yè)的現(xiàn)金流----真正的還款來(lái)源。楊先生將該套課程系列與國(guó)內(nèi)的銀行實(shí)踐相結(jié)合，形成了具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的特色教學(xué)內(nèi)容，并為多家大、中、�。ㄞr(nóng)商行、信用社）銀行，逾千名職員提供過(guò)了培訓(xùn)，受到極高的評(píng)價(jià)。
1.1.5. AREAS OF EXPERTISE 專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域
楊偉光先生畢業(yè)于同濟(jì)大學(xué)，后在新西蘭梅西大學(xué)獲得工商管理碩士課程學(xué)位。多年的銀行工作背景使楊先生積累了大量銀行業(yè)務(wù)知識(shí)，以及對(duì)銀行業(yè)務(wù)的開(kāi)拓和發(fā)展規(guī)劃有著獨(dú)到的見(jiàn)解，精通各類(lèi)銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)課程，尤其擅長(zhǎng)系統(tǒng)闡釋商業(yè)銀行的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和分析，以及財(cái)務(wù)報(bào)表（包括現(xiàn)金流）解讀。
1.1.6. PERSONAL STYLE 個(gè)人風(fēng)格
楊先生具有豐富的授課經(jīng)驗(yàn)，授課風(fēng)格富有激情，生動(dòng)幽默，并且重視分享自身的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和案例，有很強(qiáng)的針對(duì)性與有效性，通過(guò)講授與探討、案例與模擬相結(jié)合的互動(dòng)交流，給學(xué)員以思考方法和操作方法的啟迪，受到客戶(hù)的廣泛好評(píng)，被客戶(hù)普遍譽(yù)為是該類(lèi)課程的極少數(shù)最優(yōu)外部培訓(xùn)代表之一。
曾服務(wù)客戶(hù)
建設(shè)銀行、浦東發(fā)展銀行、招商銀行、上海銀行、杭州銀行、成都銀行、渤海銀行、天津銀行、深圳發(fā)展銀行、江蘇銀行、晉城銀行、洛陽(yáng)經(jīng)貿(mào)開(kāi)發(fā)區(qū)農(nóng)商行、新加坡星展銀行、新加坡華僑銀行、渣打銀行、澳聯(lián)邦銀行、通用電氣資本租賃公司、加拿大匯豐銀行、。另外還多次主持公開(kāi)課，與課代表還包括其他多家中、外資銀行代表。培訓(xùn)人數(shù)數(shù)千人，授課評(píng)分基本在4.75分（5分制）以上。
所授課程的體系：
貸款技巧類(lèi)：
信貸人員的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)知識(shí)（2天）
該課程教授客戶(hù)經(jīng)理如何解讀企業(yè)的會(huì)計(jì)報(bào)表、運(yùn)用基本的會(huì)計(jì)知識(shí)，主要是各種報(bào)表重要科目的內(nèi)容和構(gòu)造來(lái)辨別企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的質(zhì)量和真假。本課程在客戶(hù)中受到極高評(píng)價(jià)。
企業(yè)商業(yè)貸款（3天）
該課程介紹了貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的全流程分析，為有國(guó)際聲譽(yù)的品牌課程。受眾為商業(yè)銀行的客戶(hù)經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)審查官、審批官。本課程結(jié)合案例教學(xué)，重點(diǎn)介紹國(guó)際上成熟和被廣泛認(rèn)可的貸款決策流程和各流程環(huán)節(jié)中的要點(diǎn)。受到客戶(hù)的廣泛好評(píng)。
供應(yīng)鏈融資
針對(duì)中小銀行開(kāi)拓客戶(hù)所開(kāi)發(fā)的新課程。
項(xiàng)目融資/固定資產(chǎn)貸款
闡述了銀行針對(duì)項(xiàng)目融資和固定資產(chǎn)貸款等中、長(zhǎng)期融資的把握要點(diǎn)。為特制課程，并在城商行的培訓(xùn)中受到高度評(píng)價(jià)。
貸款的五級(jí)分類(lèi)
針對(duì)銀監(jiān)會(huì)指引所開(kāi)發(fā)的特制課程。
營(yíng)銷(xiāo)技巧類(lèi)
客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技巧（2天）
該課程結(jié)合商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)特點(diǎn)和成熟的市場(chǎng)現(xiàn)代營(yíng)銷(xiāo)理論，是為客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能的提高專(zhuān)門(mén)打造的課程。與市場(chǎng)上目前培訓(xùn)公司所提供的泛行業(yè)營(yíng)銷(xiāo)技巧課程相比，具有更突出商業(yè)銀行行業(yè)特征的特色。