培訓內(nèi)容:
課程大綱:
一、課程目標
歐債危機、人民幣升值、物價上漲等復雜環(huán)境沖擊著中國的實體經(jīng)濟，在這持續(xù)經(jīng)濟寒流的市場環(huán)境，以及十八大召開所帶來的新的政策環(huán)境下，能否準確洞察解析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢，成為了銀行制定核心戰(zhàn)略、把握新機遇迎接新挑戰(zhàn)的關鍵，影響著銀行未來的發(fā)展和經(jīng)營。
此次十八大，我們最為關注的就是中國經(jīng)濟政策的走向。十八大提出怎樣的經(jīng)濟政策導向將直接影響中國，乃至世界經(jīng)濟未來的發(fā)展。宏觀形勢下，中國的經(jīng)濟發(fā)展方式將發(fā)生如何轉變 未來中國經(jīng)濟的增長點在哪里 未來中國經(jīng)濟中最大的風險是什么 未來中國經(jīng)濟改革與發(fā)展中最大的障礙或阻力又是什么 本次培訓通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢的分析以及十八大政策的解讀，切實幫助銀行在新的環(huán)境下穩(wěn)健、有序的可持續(xù)發(fā)展。
經(jīng)濟政策的導向直接決定著銀行的生命力，如何讓新經(jīng)濟政策更好地為銀行服務 對中國的商業(yè)銀行來講，通過股份制改革實現(xiàn)了體制的成功轉型，但是未來發(fā)展過程中，經(jīng)營戰(zhàn)略的轉型任務非常艱巨。過去靠傳統(tǒng)的信貸擴張，靠息差收入來實現(xiàn)利潤的高增長是不可持續(xù)的。新的形勢下，銀行應該怎么辦 本次培訓意在引導銀行高管在學習十八大報告的過程中以十八大精神為指導，落實科學發(fā)展觀，圍繞全面建成小康社會的新目標做一些深度思考；指導銀行業(yè)管理層進行銀行創(chuàng)新發(fā)展，提升銀行的服務能力，把銀行改革發(fā)展的事業(yè)推向一個新的階段。
二、課程大綱
第一部分 十八大宏觀經(jīng)濟政策解讀
一、經(jīng)濟發(fā)展目標更重民眾福祉
1.穩(wěn)增長力促經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展
2.如何在2020年實現(xiàn)兩個“翻一番”
3.中國經(jīng)濟做到持續(xù)健康是否意味著保持中等增速
4.中國提開放型經(jīng)濟體系新命題
二、以創(chuàng)新加快轉變經(jīng)濟發(fā)展方式
1.我們將長期處于社會主義初級階段
2.我國市場經(jīng)濟目前處在什么樣的水準，
3.解決經(jīng)濟發(fā)展中效率和公平等矛盾的思路和原則
4.加快轉變經(jīng)濟發(fā)展方式要向哪個方面轉
5.下一階段中國經(jīng)濟增長點在哪
6.未來房地產(chǎn)調(diào)控政策不會解壓
三、十八大后經(jīng)濟面臨歷史巨變
1.讓歷史告訴未來---十四大后中國經(jīng)濟發(fā)生的歷史性轉變
2.我國經(jīng)濟問題概述
（1）國際分配結構扭曲問題。
（2）國內(nèi)分配結構扭曲問題。
3.啟動歷史性的轉變
（1）經(jīng)濟制度和經(jīng)濟政策協(xié)同求變
（2）三個層面有序調(diào)整分配結構。
第二部分 以十八大精神為指導，完成商業(yè)銀行轉型發(fā)展之路
（一）十八后中國銀行改革與科學發(fā)展走勢
1.宏觀經(jīng)濟企穩(wěn)，不良貸款可控
2.加快利率市場化
3.促進民間資本入銀行
4.中國“影子銀行”規(guī)模比發(fā)達國家小得多
5.銀行如何力助“實體經(jīng)濟”渡難關
（二）通過金融創(chuàng)新完成商業(yè)銀行轉型發(fā)展之路
一、商業(yè)銀行競爭中的幾個熱點問題
1.金融企業(yè)形象的競爭
2.金融產(chǎn)品創(chuàng)新的競爭
3.管理方法和能力的競爭
4.人才資源的競爭
二、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的概念和內(nèi)容
1.銀行金融創(chuàng)新的概念
2.銀行金融創(chuàng)新的內(nèi)容
①戰(zhàn)略決策創(chuàng)新
②制度安排創(chuàng)新
③機構設置創(chuàng)新
④人員準備創(chuàng)新
⑤管理模式創(chuàng)新
⑥金融產(chǎn)品創(chuàng)新
3.銀行金融創(chuàng)新的基本原則
三、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新動因分析和對策
1.金融創(chuàng)新的動因分析
①根本動因:追逐利潤
②規(guī)避金融管制
③轉嫁風險和高科技的應用
④金融自由化
2.我國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新中存在的問題
①金融品種單一
②金融創(chuàng)新數(shù)量擴張快、質(zhì)量低
③業(yè)務創(chuàng)新不均衡
④金融創(chuàng)新環(huán)境約束
3.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的對策
①立足市場及客戶
②堅持原創(chuàng)和高起點
③加強創(chuàng)新科技含量
④平衡業(yè)務間創(chuàng)新比重
四、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略重點和選擇
1.商業(yè)銀行制度層面的綜合化經(jīng)營創(chuàng)新
2.商業(yè)銀行體制方面的專業(yè)化經(jīng)營管理創(chuàng)新
3.商業(yè)銀行組織結構上集中化創(chuàng)新
4.商業(yè)銀行業(yè)務戰(zhàn)略上的零售業(yè)務創(chuàng)新
五、我國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的策略選擇
1.我國商業(yè)銀行業(yè)的創(chuàng)新動力
2.當前我國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新存在的問題
3.我國商業(yè)銀行創(chuàng)新的策略選擇
六、國有商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容
1.產(chǎn)權制度創(chuàng)新
2.經(jīng)營體制創(chuàng)新
3.組織體系創(chuàng)新
4.市場結構創(chuàng)新
5.監(jiān)管創(chuàng)新
6.技術創(chuàng)新
7.工具創(chuàng)新
七、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)新研究
1.我國銀行中間業(yè)務創(chuàng)新的現(xiàn)狀
2.商業(yè)銀行中間業(yè)務的范圍界定
3.中間業(yè)務創(chuàng)新是商業(yè)銀行發(fā)展的客觀要求
4.商業(yè)銀行創(chuàng)新發(fā)展中間業(yè)務的主要障礙
5.影響我國銀行中間業(yè)務創(chuàng)新的因素
①政策因素。
②人才因素。
③技術設備因素。
6.商業(yè)銀行創(chuàng)新發(fā)展中間業(yè)務的對策
①放款政策
②建立適合市場需求的中間業(yè)務經(jīng)營體系
③健全對中間業(yè)務的內(nèi)部管理和風險控制體系
④創(chuàng)新符合市場需求的中間業(yè)務發(fā)展機制
⑤完善市場需求的科技支撐體系
八、商業(yè)銀行進行業(yè)務創(chuàng)新的策略
1.積極推動業(yè)務創(chuàng)新全面開展
2.突出重點，著力發(fā)展三方面創(chuàng)新業(yè)務
①個人金融業(yè)務。
②投資銀行業(yè)務。
③離岸金融業(yè)務。
九、國外商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新及其對中國的啟示
1.國外商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的基本內(nèi)容
①經(jīng)營體制與管理創(chuàng)新。
②全球化理念創(chuàng)新。
③自主創(chuàng)新能力。
④產(chǎn)品業(yè)務創(chuàng)新。
2.國外商業(yè)銀行金融創(chuàng)新對中國的啟示
3.金融創(chuàng)新服務方案在鋼鐵、房地產(chǎn)等30個以上行業(yè)的實際應用案例